Kinh doanh sàn giao dịch nợ được xác định là ngành nghề kinh doanh có điều kiện, doanh nghiệp cung cấp dịch vụ sàn giao dịch mua bán nợ cũng phải đáp ứng nhiều quy định chặt chẽ, bên cạnh yêu cầu về vốn. Tại thời điểm bắt đầu hoạt động kinh doanh dịch vụ sàn nợ, doanh nghiệp phải có quy chế hoạt động của sàn giao dịch nợ được ban hành bởi cấp có thẩm quyền của doanh nghiệp quy định tại điều lệ của doanh nghiệp. Để tạo điều kiện cho các doanh nghiệp có nhu cầu kinh doanh ngành nghề này, công ty Luật Thành Đô giới thiệu bài viết: “Điều kiện đối với doanh nghiệp kinh doanh sàn giao dịch nợ”
I. CƠ SỞ PHÁP LÝ
- Nghị định 69/2016/NĐ-CP Về điều kiện kinh doanh dịch vụ mua bán nợ
- Thông tư 53/2017/TT-BTC Hướng dẫn thi hành nghị định số 69/2016/NĐ-CP ngày 01 tháng 7 năm 2016 của Chính Phủ về điều kiện kinh doanh dịch vụ mua bán nợ
II. ĐIỀU KIỆN CHUNG ĐỐI VỚI DOANH NGHIỆP KINH DOANH DỊCH VỤ MUA BÁN NỢ
(1) Tại thời điểm bắt đầu hoạt động kinh doanh dịch vụ mua bán nợ, doanh nghiệp phải có quy chế quản lý nội bộ về tổ chức, quy định nội bộ về hoạt động kinh doanh dịch vụ mua bán nợ được ban hành bởi cấp có thẩm quyền của doanh nghiệp quy định tại điều lệ của doanh nghiệp.
(2) Đối với doanh nghiệp kinh doanh dịch vụ sàn giao dịch nợ, tại thời điểm bắt đầu hoạt động kinh doanh dịch vụ sàn nợ, doanh nghiệp phải có quy chế hoạt động của sàn giao dịch nợ được ban hành bởi cấp có thẩm quyền của doanh nghiệp quy định tại điều lệ của doanh nghiệp.
(3) Tại mọi thời điểm hoạt động kinh doanh dịch vụ mua bán nợ, vốn điều lệ/vốn đầu tư thực góp hạch toán trên bảng cân đối kế toán của doanh nghiệp phải lớn hơn hoặc bằng mức vốn tối thiểu (500 tỉ đồng).
(4) Tại thời điểm được bổ nhiệm làm người quản lý doanh nghiệp kinh doanh dịch vụ mua bán nợ, người quản lý phải có các hồ sơ:
- Phiếu lý lịch tư pháp;
- Bằng đại học (trở lên) thuộc một trong các ngành: Kinh tế, quản trị kinh doanh, luật hoặc lĩnh vực chuyên môn mà mình sẽ đảm nhận;
- Bản cam kết với doanh nghiệp kinh doanh dịch vụ mua bán nợ về việc đáp ứng đầy đủ nội dung: Về năng lực hành vi dân sự, Là người quản lý hoặc có ít nhất 05 năm làm việc trực tiếp trong lĩnh vực tài chính, ngân hàng, kế toán, kiểm toán, pháp luật, định giá tài sản hoặc mua bán nợ, Những người đã làm việc trong doanh nghiệp kinh doanh dịch vụ mua bán nợ đã bị thu hồi Giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp phải đáp ứng thêm điều kiện: Không là người quản lý của doanh nghiệp kinh doanh dịch vụ mua bán nợ đã bị thu hồi Giấy chứng nhận đăng ký doanh nghiệp trong 03 năm trước liền kề.
III. ĐIỀU KIỆN ĐỐI VỚI DOANH NGHIỆP KINH DOANH SÀN GIAO DỊCH NỢ
(1) Có mức vốn điều lệ, vốn đầu tư tối thiểu là 500 tỷ đồng.
(2) Đã hoạt động kinh doanh dịch vụ mua bán nợ ít nhất 01 năm và mức doanh thu hoạt động kinh doanh dịch vụ mua bán nợ của năm liền kề trước năm thực hiện kinh doanh dịch vụ sàn giao dịch tối thiểu là 500 tỷ đồng.
(Báo cáo tài chính được kiểm toán chứng minh đã kinh doanh dịch vụ mua bán nợ ít nhất 01 năm tính đến thời điểm bắt đầu kinh doanh dịch vụ sàn giao dịch nợ và doanh thu hoạt động kinh doanh dịch vụ mua bán nợ của năm liền kề trước năm thực hiện kinh doanh dịch vụ sàn giao dịch đạt ít nhất 500 tỷ đồng)
(3) Có ít nhất 02 nhân viên có chứng chỉ kiểm toán viên hoặc ít nhất 02 nhân viên có thẻ thẩm định viên về giá theo quy định của pháp luật.
(4) Có quy chế hoạt động của sàn giao dịch nợ, tối thiểu bao gồm:
- Quy trình, thủ tục, trách nhiệm của các thành viên tham gia sàn giao dịch nợ và quyền hạn, nghĩa vụ của doanh nghiệp cung cấp sàn giao dịch nợ;
- Điều kiện các khoản nợ dự kiến được niêm yết trên sàn giao dịch;
- Tổ chức quản lý, giám sát giao dịch, trong đó có quy định về cung cấp, lưu trữ thông tin về các khoản nợ dự kiến được niêm yết trên sàn giao dịch;
- Thời gian, phương thức xác lập và hủy bỏ giao dịch;
- Phương thức thanh toán và quy định bảo đảm thanh toán cho các bên;
- Xử lý tranh chấp.
- Có cơ sở, vật chất kỹ thuật, hệ thống công nghệ thông tin phù hợp để tiếp nhận, cập nhật, cung cấp thông tin về hoạt động mua bán nợ giữa các thành viên tham gia sàn giao dịch.
(Có Bản chính thuyết minh về cơ sở vật chất kỹ thuật, hệ thống công nghệ thông tin đáp ứng yêu cầu của hoạt động kinh doanh dịch vụ sàn giao dịch nợ để tiếp nhận, cập nhật, cung cấp thông tin về hoạt động mua bán nợ giữa các thành viên tham gia sàn giao dịch; hệ thống phần mềm quản lý, giám sát các giao dịch, trong đó bao gồm cả việc cung cấp, lưu trữ thông tin về các khoản nợ dự kiến được niêm yết trên sàn giao dịch).
(5) Phải thực hiện kiểm toán độc lập hằng năm theo quy định của pháp luật.
Trên đây là toàn bộ tư vấn của Luật Thành Đô về Điều kiện đối với doanh nghiệp kinh doanh sàn giao dịch nợ. Nếu còn gặp khó khăn hay có những thắc mắc cần giải đáp quý khách vui lòng gọi điện tới số hotline: 0919089888 gặp luật sư Lâm Sơn để được hỗ trợ tốt nhất.
Bình luận